Rendszeres deviza megbízások kezelése

Rendszeres deviza megbízás rögzítése

Az Ügyfél Front-end felhasználói felületen a rendszeres deviza megbízások rögzítése az Új megbízás gomb segítségével érhető el.
Képernyőkép: Rendszeres deviza megbízás rögzítés

A rendszeres deviza megbízás rögzítése funkció használatával nyílik lehetősége a felhasználónak, hogy az Ügyfél Front-end rendszer felhasználói felületén keresztül rendszeres deviza megbízásokat hozzon létre az adott szerződéshez kapcsolódó számlákhoz.
Rendszeres deviza megbízás rögzítése során az ügyfél front-end felhasználónak az alábbiakban részletezettek szerint szükséges megadnia a rendszeres megbízás adatait.

• Az Indítószámla mezőben kerül megjelenítésre az adott felhasználóhoz tartozó, az Ügyfél Front-end szerződés által meghatározott összes folyószámla számlaszáma – azok devizanemétől függetlenül –, melyek közül annak kiválasztása szükséges, melyről a megbízás teljesítésre kerül. A számlák azonosítója 3x8 számlaszám formátumban jelenik meg, IBAN formátumra alakítása a feldolgozás során a számlavezető rendszerben történik. Az adott számlához kapcsolódóan megjelenítésre kerül továbbá a számla neve és devizaneme.

• Az MNB jutalék költségviselő számla mezőben lehet megadni az alapértelmezett MNB költségviselő számlától való eltérési szándék esetén azt a számlát, amelyen az MNB jutalék elszámolását el kell végezni. A mezőben megadott számlaszám helyességére vonatkozóan ellenőrzést végez a rendszer, továbbá arra vonatkozóan is, hogy a megadott számla GIRO kódja hiteles kincstári bankfiókot jelöl-e.

• A Célszámla megadási módja mező segítségével adható meg a megbízás kedvezményezettjének rögzítésére vonatkozó módszert. A mező alapértelmezett értéke az „Új kedvezményezett". A kiválasztott értéktől függően változik a megbízás kedvezményezettjének rögzítésére szolgáló adatok köre:

  • „Partner választása sablonból" érték választása esetén az adott szerződéshez kapcsolódó, a felhasználó által korábban már berögzített sablonokban tárolt partnerek közül van lehetősége választani a felhasználónak a Partner megnevezése mező segítségével. Az ügyfél front-end felhasználó által kiválasztott partner adatai megjelenítésre kerülnek a kapcsolódó Kedvezményezett neve, Kedvezményezett címe, Kedvezményezett IBAN/egyéb számlaszáma, Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja, Kedvezményezett bank neve, címe, Kedvezményezett levelező bank SWIFT/BIC kódja és Kedvezményezett levelező bank neve, címe mezőkben. Amennyiben a kiválasztott partner ezen adatai időközben megváltoztak volna, akkor a szükséges módosításokat a Partner adatok módosítása funkció segítségével van lehetőség módosítani, az eltárolt értékek jelen képernyőn keresztül, közvetlenül nem módosíthatóak.

  • „Új kedvezményezett" értéket választva a következő mezők kitöltésével adhatóak meg a megbízás kedvezményezettjének azonosítására szolgáló adatok:

    • A Kedvezményezett neve mezőben a kedvezményezett számla tulajdonosának nevét szükséges rögzíteni. Az adatok megadásához 2 darab 35 karakter hosszúságú mező áll rendelkezésre, melyek közül a rendszer az első mező kitöltését ellenőrzi, üres értékkel nem rögzíthető a megbízás. Hibás kitöltés esetén a rendszer figyelmezteti az ügyfél front-end felhasználót. Amennyiben a Kedvezményezett neve mező 2x35 karaktere nem elegendő a teljes név rögzítésére, akkor az ügyfél front-end felhasználó folytathatja azt a Kedvezményezett címe mezőben.

    • A Kedvezményezett címe mezőben a kedvezményezett számla tulajdonosának címét lehet rögzíteni. Az adatok megadásához 2 darab 35 karakter hosszúságú mező áll rendelkezésre, melyek közül az első kitöltése kötelező.

    • A Számlaszám formátuma választómezőben az ügyfél front-end felhasználónak lehetősége van kiválasztani, hogy milyen formátumban adja meg a kedvezményezett számlaszámát. A mező alapértelmezett értéke az „IBAN formátum", ezt lehet módosítani „Egyéb formátum" értékre.

    • A Számlaszám formátuma mezőhöz kapcsolódóan – a Tájékoztató szöveg mező segítségével – tájékoztatást nyújt a rendszer a felhasználó számára a kedvezményezett számlaszámának lehetséges megadási módjairól.

    • A Kedvezményezett IBAN/egyéb számlaszáma mezőben a megbízás célszámlaszámát szükséges rögzíteni.

      • Amennyiben számlaszám formátumnak „IBAN formátum"-ot választ az ügyfél front-end felhasználó, akkor kizárólag az angol ABC betűi (a-z, A-Z) és egész számok (0-9) kerülnek a mezőben elfogadásra. A kisbetűvel megadott azonosítót nagybetűsre konvertálja a rendszer.

      • „IBAN formátum" esetén a mezőben megadott számlaszám helyességére vonatkozóan ellenőrzést végez a rendszer. Amennyiben az ellenőrzés során a rendszer hibát talál a mezőbe rögzített adatokban, jelzi azt a felhasználónak.

      • Helyes IBAN számlaszám megadása esetén a Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja és Kedvezményezett bank neve, címe mezők töltését automatikusan megteszi a rendszer.

      • „Egyéb formátum" esetén a számlaszám maximum 35 karakter hosszúságban adható meg. Amennyiben a mezőbe rögzített érték nem felel meg ennek a feltételnek, a rendszer jelzi azt a felhasználónak.

      • Ha a számlaszám formátumnak „Egyéb formátum"-ot választ a felhasználó, és a megbízás devizaneme EUR, valamint a kedvezményezett bank EGT államban található, akkor a rendszer CDV helyes IBAN formátumú számlaszámot kér be, mely adatmódosítás szükségességét jelzi a felhasználónak (SEPA átutalás).

      • Ha az Indítószámla mezőben HUF devizanemű számla került kiválasztásra, akkor a Kedvezményezett IBAN/egyéb számlaszáma mezőben megadott érték a Kincstárban vezetett számla esetén csak devizaszámla lehet. Ellenkező esetben a megbízás rendszeres deviza megbízásként nem rögzíthető, a felhasználó részére figyelmeztető üzenet jelenik meg erről.

    • Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja: a mező a kedvezményezett célszámlájához tartozó bank azonosítóját tartalmazza.

      • „IBAN formátum" esetén a Kedvezményezett IBAN számlaszáma mezőben helyesen megadott érték alapján, a mezőből történő kilépést követően a rendszer automatikusan megpróbálja meghatározni a kedvezményezett bank azonosítójának értékét. Amennyiben sikeresen meghatározásra került a bank azonosítójának értéke, akkor a rendszer kitölti ezzel az értékkel a Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja mezőt, a felhasználó által a mező módosítható. Abban az esetben, ha nem sikerült meghatározni a felhasználó által megadott IBAN számlaszám alapján a kedvezményezett bank azonosítóját, akkor a rendszer figyelmezteti erre a felhasználót.

      • Ha a Számlaszám formátuma „Egyéb formátum" értékű, akkor a Kedvezményezett egyéb számlaszáma mezőben megadott számlaszám mellett a Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja mezőt is a felhasználó adhatja meg.

      • A rendszer ellenőrzést végez, hogy a megadott érték létező bankazonosító-e. Amennyiben az érték hibás, akkor a rendszer tájékoztatja erről a felhasználót. Olyan érték megadásával, mely nem szerepel a rendszer által használt táblázatban, nem lehetséges a megbízás rögzítése.

    • Kedvezményezett bank neve, címe: a mező a kedvezményezett célszámlájához tartozó bank nevét és címét tartalmazza.

      • Ha „IBAN formátum"-ú helyesen megadott számlaszám alapján a Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja mező automatikusan kitöltésre került, akkor a bankazonosító alapján a Kedvezményezett bank neve, címe is kitöltésre kerül, a mező a felhasználó által módosítható.

      • Ha a Számlaszám formátuma „Egyéb formátum" értékű, és a felhasználó helyes Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja értéket adott meg, akkor a Kedvezményezett bank nevét, címét a rendszer meghatározza, a mező a felhasználó által módosítható.

      • Ha a kedvezményezett banknak nincs BIC kódja, akkor a Kedvezményezett bank neve, címe mezőkben van lehetőség a kedvezményezett bank adatainak megadására. Az adatok megadásához 5 darab 35 karakter hosszúságú mező áll rendelkezésre. Ha az első mezőben azonosító érték kerül megadásra, ennek jelzésére „/" karakterrel kell kezdeni a sort. Ha az első sor nem azonosítót tartalmaz, akkor az utolsó sornak üresnek kell maradnia. Ha a megadott adatok nem felelnek meg a fenti feltételeknek, akkor a felhasználó részére hibaüzenet jelenik meg.

    • A Kedvezményezett levelező bank SWIFT/BIC kódja mezőben megadható az átutalás végrehajtásához igénybe veendő levelező bank. Ha a Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja mezőben olyan pénzintézet került kiválasztásra, amelynél meghatározható a levelező bank, akkor azt a rendszer automatikusan felajánlja, de ettől függetlenül szabadon módosítható a mező. Amennyiben az érték hibás, akkor a rendszer tájékoztatja erről a felhasználót. Ha a BIC kód alapján megtalálható a kedvezményezett levelező bankja, akkor a Kedvezményezett levelező bank neve, címe mezőben megjelennek a kedvezményezett levelező bank adatai.

    • A Kedvezményezett levelező bank neve, címe mezőben adhatóak meg a közvetítőként használt bank adatai, amennyiben a BIC kódja nem áll rendelkezésre. Az adatok megadásához 4 darab 35 karakter hosszúságú mező áll rendelkezésre, tartalmukra nem történik ellenőrzés.

    • A rendszer lehetőséget biztosít a kedvezményezett adatainak sablonba mentésére a kapcsolódó Kedvezményezett mentése jelölőnégyzet segítségével.

  • A „Saját számla" opció kiválasztása esetén a Célszámla mező segítségével választható ki a megbízás kedvezményezett számlaszáma. A Célszámla mezőben az adott Ügyfél Front-end szerződéshez kapcsolódó, az Indítószámla mezőben megadott számlaszámtól eltérő, a számlavezető rendszer beállításai alapján célszámlaként engedélyezett folyószámla típusú számlák számlaszámai kerülnek feltüntetésre, azok devizanemétől függetlenül. Ha az Indítószámla mezőben HUF devizanemű számla került kiválasztásra, akkor a Célszámla mezőben HUF devizanemű számla nem választható ki.

• Az Összeg mezőben szükséges megadni a megbízás összegére vonatkozó értéket pozitív, HUF és JPY esetén egész szám, más devizanemeknél két tizedesjegy pontosságú szám formájában. Amennyiben a kedvezményezett számlaszáma nem a Kincstárban vezetett számlát jelöl, akkor a nagyösszegű átutalások kezelésére vonatkozó speciális szabályok által meghatározott összeghatár felett a rendszer tájékoztatja a felhasználót, hogy megbízása a rögzített adatok alapján bejelentésköteles.

  • Az Összeg mezőhöz tartozó devizanem mező segítségével tudja a kiválasztani a megbízás devizanemét. A megbízás devizanemének vagy az indító számla devizanemével, vagy a Teljesítés devizanemével egyeznie kell.

• A Teljesítés devizaneme mezőben adható meg az a devizanem, amelyben a kedvezményezett részére a megbízás összege továbbításra kerül. Ha a Teljesítés devizaneme forint, a Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja határon belüli bankkódot jelöl és az Indító számla forint számla, akkor a felhasználó részére hibaüzenet jelenik meg.

• A Költség megosztás módja mező használatával szükséges a felhasználónak megadnia a megbízás teljesítéséhez kapcsolódó költségek elszámolásának módját. Lehetséges értékei:

  • „SHA – Költségek megosztva" – Alapértelmezett érték

  • „OUR – Költségek megbízónál"

  • „BEN – Költségek kedvezményezettnél"

  • Amennyiben a címzett bank országa EGT tagország vagy Svájc az IBAN ellenőrzés és BIC meghatározás ellenőrzés alapján, és a teljesítés devizaneme EGT országbeli devizanem vagy CHF, az esetben a mezőben kizárólag az „SHA – költségek megosztva" érték beállítása lehetséges, az erre vonatkozó ellenőrzés hibás eredménye esetén a felhasználót tájékoztatja a rendszer a beállítandó helyes értékről.

  • Ha a kedvezményezett számlaszáma Kincstáron belüli számlaszámot jelöl, akkor a Költség megosztás módja nem lehet „BEN – Költségek kedvezményezettnél", erre a felhasználót figyelmezteti a rendszer.

• A Bizonylatszám mezőben kell megadni a felhasználó által adott, az átutalást azonosító tetszőleges (alfanumerikus) értéket, maximum 9 karakter hosszúságban. Az adott rendszeres megbízáshoz tartozóan létrejövő egyes tranzakciók esetén a mezőben meghatározott érték kiegészítésre kerül az aktuális dátummal /YYMMDD formátumban, ezzel biztosítva az ugyanazon indítószámlára rögzített deviza megbízások esetén az éven belüli egyediséget.

• A Közlemény mezőben adható meg a megbízás kedvezményezett általi beazonosítására vonatkozó információ. A tranzakció közleménye a mezőben egyben kerül megjelenítésre, maximum 96 karakter hosszúságban adható meg.

• Az Igazolást kér mező segítségével a felhasználó nyilatkozhat az igazolás kéréséről. Amennyiben a mező értéke „Igen", akkor adható meg telefonszám az Igazoláshoz fax szám mezőben.

• Az Igazoláshoz fax szám mezőben adható meg az a fax szám, amire az MNB-től teljesítés igazolást vár el a felhasználó.

Mezők közti összefüggések ellenőrzése:

• Ha a címzett bank országa az Európai Unió valamely tagállama, Norvégia, Izland, Izrael, Liechtenstein vagy az EU-konformitás feltételeit elfogadó egyéb ország ÉS a megadott devizanem EUR, akkor a kedvezményezett számlaszáma csak CDV helyes IBAN számlaszám lehet. Egyébként figyelmeztetés jelenik meg és a rögzítési képernyő elfogadása nem lehetséges.

  • Nem elfogadható tehát, ha a számlaszám formátumnak „Egyéb formátum"-ot választott az ügyfél front-end felhasználó és ennek megfelelő számlaszámot adott meg.

  • Ilyen esetben a rendszer CDV helyes IBAN számlaszám megadását kényszeríti ki (SEPA átutalás).

A megbízás Összeg mezőjében meghatározott értékkel kerül létrehozásra az adott megbízáshoz tartozóan létrejövő minden egyes tranzakció. A rendszeres megbízás esetén a létrejövő tranzakciók esedékességét a következő adatok megadásával lehetséges leképezni a rendszerben:

• Az Érvényesség kezdete dátum mező segítségével határozható meg, hogy a rendszeres megbízás által létrehozott tranzakciók közül mi lesz az első átutalás esetén az MNB indítás napja. A mezőnek nincs alapértelmezett értéke, de a legkorábbi értéke csak a következő banknap lehet, az aktuális dátum értékéhez képest.

• A Gyakoriság mező segítségével határozható meg, hogy a rendszeres megbízás egyes tételei milyen gyakoriságú esedékességgel teljesüljenek.

• Az Érvényesség vége dátum mező segítségével határozható meg, hogy a rendszeres megbízás által létrehozott tranzakciók közül mi lesz az utolsó átutalás esedékességi dátuma. Értékének megadása opcionális. A mező értékétől függően a következők szerint alakulhatnak a kapcsolódó rendszeres megbízás esedékességei:

  • Amennyiben a mező értéke üres, akkor a megadott kezdő dátumtól a kapcsolódó gyakoriság szerint folyamatos az átutalás tranzakciók létrehozása, amíg a felhasználó nem rendelkezik a rendszeres deviza megbízás visszavonásáról.

  • A mezőben megadott érték esetén az Érvényesség kezdete dátum mező értékéhez képest nagyobb érték megadása lehetséges.

• A Követő munkanapra igazítás mező segítségével adhatja meg a felhasználó, hogy amennyiben a terhelési nap által meghatározott, soron következő esedékességi napok valamelyike nem banknapra/devizanapra esik, vagy az adott hónapban nincs olyan nap, akkor a következő banknapon/devizanapon kerüljön-e érvényesítésre a megbízás adott tétele.

• A Terhelési nap mező értékét a rendszer automatikusan meghatározza, az ügyfél front-end felhasználó által a Gyakoriság mezőben és az Érvényesség kezdete mezőben beállított értékek alapján:

  • Amennyiben a Gyakoriság mezőben „Heti" érték szerepel, akkor a Terhelési nap mezőben az Érvényesség kezedet mezőben beállított dátumhoz tartozó érték kerül megjelenítésre a hét napjai közül.

  • Amennyiben a Gyakoriság mezőben „Heti" értéktől eltérő érték került megadásra a felhasználó által, akkor az Érvényesség kezedet mezőben beállított dátumhoz tartozó nap értéke kerül megjelenítésre a mezőben.

  • A mező értéke a felhasználó által nem módosítható.

• A Kiegészítő szelvény… gomb segítségével az adott megbízáshoz tartozó adatok a kapcsolódó Kiegészítő szelvény adatok az Eseti deviza megbízás indítása fejezetben részletezettek szerint kerülnek rögzítésre a képernyőn. Az ERA-AHTT köteles számla tulajdonsággal rendelkező indító számla esetén kötelező kiegészítő szelvény kitöltése a megbízás összegének megfelelő adatokkal.

Amennyiben a megbízás adatai a felhasználó által rögzítésre kerültek, a megadott adatok ellenőrzésére és aláírására szolgáló képernyőkön folytatódik a megbízás rögzítése, annak ellenőrzésével és aláírásával.
A megbízás sikeres aláírását követően, a rögzített rendszeres deviza megbízás és annak részletes adatai a Rendszeres deviza megbízás lekérdezése funkcióval kérdezhetőek le a rendszerből. A rendszeres deviza megbízás alapján a számlavezető rendszerben kerülnek létrehozásra a megbízás esedékességére vonatkozó adatai által meghatározott, egyes soron következő esedékességű tranzakciói, melyek annak teljesülését követően a Számlatörténet fejezetben részletezettek szerint kérdezhetők le a kapcsolódó számláról.

Rendszeres deviza megbízás módosítása

Módosításra az adott Ügyfél Front-end szerződéshez tartozó, aktív státuszú rendszeres deviza megbízások esetén nyílik lehetőség a rendszer felhasználói felületén keresztül.
A módosítani kívánt rendszeres deviza megbízás kiválasztásához, az adott Ügyfél Front-end szerződéshez kapcsolódó rendszeres megbízások adatai a Rendszeres deviza megbízás lekérdezése funkció szerint kerülnek megjelenítésre. A listában a módosítani kívánt megbízást kiválasztva lehetséges a módosítás a kapcsolódó funkció indításával.
A módosításra kiválasztott rendszeres megbízás adatai a Rendszeres deviza megbízás rögzítése funkcióhoz kapcsolódóan részletezettek szerinti képernyőn kerülnek megjelenítésre az aktuális értékeikkel, mint alapértelmezett értékekkel kitöltve. Ezen mezők közül a megbízás alábbi adatai és a kiegészítő szelvény adatok módosíthatóak, amennyiben további adatok megváltoztatása is szükséges lenne, az a jelenlegi rendszeres megbízás megszüntetésével és új rendszeres megbízás rögzítésével lehetséges. Az újonnan megadott értékekre azonos ellenőrzések vonatkoznak, mint a rendszeres deviza megbízás létrehozása során, az alábbi kiegészítésekkel.

• Az Összeg mezőben szereplő alapértelmezett érték módosítása esetén az új értékkel a kapcsolódó Érvényesség kezdet és Gyakoriság mezők által meghatározott következő esedékességi naptól kezdődően fog teljesülni a megbízás.

• Az Érvényesség kezdete mező értékének módosításával változtatható meg a terhelési nap értéke, amennyiben ez szükséges. Alapértelmezett értékként az eredeti érvényesség kezdete érték szerepel a mezőben.

  • Amennyiben a terhelési nap vagy a gyakoriság módosítása szükséges, akkor a mezőben csak nagyobb érték megadása lehetséges, mint az aktuális dátum értéke.

  • Amennyiben a terhelési nap vagy a gyakoriság módosítása nem szükséges, azaz csak az összeg, és/vagy az érvényesség vége változik, akkor az eredeti értékkel lehetséges a módosítások jóváhagyása.

• Az esetben, ha szükséges a Gyakoriság mező értékének módosítása, és az eredeti érvényesség kezdete értéke az aktuális dátum, vagy annál kisebb, akkor az új gyakorisághoz kapcsolódóan az érvényesség kezdetének aktuális értékkel történő meghatározása is szükséges. Amennyiben az eredeti érvényesség kezdete jövőbeli, akkor azt nem szükséges módosítani.

• Amennyiben az Érvényesség vége mező üres, vagy az aktuális dátum értékénél nagyobb értéket tartalmazott, akkor az érvényesség vége megadható, a korábbi érték módosítható más értékre, illetve törölhető.

• A Követő munkanapra igazítás mezőben alapértelmezett értékként az eredeti értéke szerepel, ezt módosíthatja a felhasználó.

Az Összeg, Érvényesség kezedet, Gyakoriság és Követő munkanapra igazítás mezők értékeinek, valamint a kiegészítő szelvény adatok változása esetén az új értékeknek megfelelő adatokkal a következő esedékességi naptól kezdődően fognak létrejönni a megbízáshoz tartozó egyes tranzakciók.
Amennyiben a módosított adatok a felhasználó által rögzítésre kerültek, a megadott adatok ellenőrzésére és aláírására szolgáló képernyőkön folytatódik a megbízás rögzítése, annak ellenőrzésével és aláírásával, valamint továbbításával.

Rendszeres deviza megbízás törlése

A rendszeres deviza megbízás megszüntetésére, az adott Ügyfél Front-end szerződéshez tartozó, aktív státuszú rendszeres deviza megbízások esetén nyílik lehetőség a rendszer felhasználói felületén keresztül.
A törölni kívánt rendszeres deviza megbízás kiválasztásához, az adott Ügyfél Front-end szerződéshez kapcsolódó rendszeres megbízások adatai a Rendszeres deviza megbízás lekérdezése funkció szerint kerülnek megjelenítésre. A listában a törölni kívánt megbízást kiválasztva lehetséges a törlés a kapcsolódó funkció indításával.
A törlésre kiválasztott rendszeres megbízás adatai a Rendszeres deviza megbízás rögzítése funkcióhoz kapcsolódóan részletezettek szerinti képernyőn kerülnek megjelenítésre az aktuális értékeikkel kitöltve.
Amennyiben a felhasználó a napzárás előtt rögzíti a rendszeres deviza megbízás törlésére vonatkozó megbízást, akkor a rendszeres megbízás azonnal törlésre kerül. Amennyiben a napzárás és napnyitás közötti időszakban kerül rögzítésre a törlési megbízás, akkor csak a következő munkanapon kerül törlésre a rendszeres megbízás. A rendszer erről figyelmeztető üzenetben tájékoztatja a felhasználót.
A törölni kívánt megbízás kiválasztásra került az adatok ellenőrzésére és aláírására szolgáló képernyőkön folytatódik a megbízás rögzítése, annak ellenőrzésével és aláírásával, valamint továbbításával.