Eseti deviza megbízás indítása

Az Ügyfél Front-end felhasználói felületen az eseti deviza megbízás rögzítése funkció az Eseti deviza megbízás indítása menüpontból indítható.
Képernyőkép: Eseti deviza megbízás indítása

Az eseti deviza megbízás rögzítése funkció használatával nyílik lehetősége a felhasználónak, hogy az Ügyfél Front-end rendszer felhasználói felületén keresztül eseti deviza megbízásokat hozzon létre az adott szerződéshez kapcsolódó számlákhoz.
Eseti deviza megbízás rögzítése során a felhasználónak az alábbiak szerint nyílik lehetősége a megbízás adatainak megadására:

• A Megbízássablon neve mezőben azon megbízássablonok közül választhat a felhasználó, melyek eseti deviza megbízás rögzítése során kerültek elmentésre (lásd Megbízássablon mentése), a megbízássablonban szereplő partner adatok típusa „Deviza megbízás partner adatai" értékű.

• Az Indítószámla mezőben annak a számlának a kiválasztása szükséges, melyről a megbízás teljesítésre kerül, kitöltése kötelező. A listában a felhasználóhoz tartozó, az adott szerződés által meghatározott összes pénzforgalmi számla számlaszáma megjelenik, azok devizanemétől függetlenül. Az adott számlához kapcsolódóan megjelenítésre kerül továbbá a számla neve és devizaneme.

• Az MNB jutalék költségviselő számla mezőben lehet megadni az alapértelmezett MNB költségviselő számlától való eltérési szándék esetén azt a számlát, amelyen az MNB jutalék elszámolását el kell végezni. A mezőben megadott számlaszám helyességére vonatkozóan ellenőrzést végez a rendszer, továbbá arra vonatkozóan, hogy a megadott számla GIRO kódja hiteles kincstári bankfiókot jelöl-e. Hibás kitöltés esetén a rendszer figyelmezteti a felhasználót.

• A Célszámla megadási módja mező segítségével adható meg a megbízás kedvezményezettjének rögzítésére vonatkozó módszer. A mező alapértelmezett értéke az „Új kedvezményezett", kitöltése kötelező. A kiválasztott értéktől függően változik a megbízás kedvezményezettjének rögzítésére szolgáló adatok köre:

  • Az „Új kedvezményezett" értéket választva a következő mezők kitöltésével adhatóak meg a megbízás kedvezményezettjének azonosítására szolgáló adatok:

    • A Kedvezményezett neve mezőben a kedvezményezett számla tulajdonosának nevét szükséges rögzíteni. Az adatok megadásához 2 darab 35 karakter hosszúságú mező áll rendelkezésre, melyek közül a rendszer az első mező kitöltését ellenőrzi, üres értékkel nem rögzíthető a megbízás. Hibás kitöltés esetén a rendszer figyelmezteti a felhasználót. Amennyiben a Kedvezményezett neve mező 2x35 karaktere nem elegendő a teljes név rögzítésére, akkor a felhasználó folytathatja azt a Kedvezményezett címe mezőben.

    • A Kedvezményezett címe mezőben a kedvezményezett számla tulajdonosának címét lehet rögzíteni. Az adatok megadásához 2 darab 35 karakter hosszúságú mező áll rendelkezésre, melyek közül az első kitöltése kötelező.

    • A Számlaszám formátuma választómezőben a felhasználónak lehetősége van kiválasztani, hogy milyen formátumban adja meg a kedvezményezett számlaszámát. A mező alapértelmezett értéke az „IBAN formátum", ezt lehet módosítani „Egyéb formátum" értékre, kitöltése kötelező.

    • A Számlaszám formátuma mezőhöz kapcsolódóan – tájékoztató szöveg segítségével – tájékoztatást nyújt a rendszer a felhasználó számára a kedvezményezett számlaszámának lehetséges megadási módjairól.

    • A Kedvezményezett IBAN/egyéb számlaszáma mezőben a megbízás célszámlaszámát szükséges rögzíteni, kitöltése kötelező.

      • Amennyiben számlaszám formátumnak „IBAN formátum"-ot választ a felhasználó, akkor kizárólag az angol ABC betűi (a-z, A-Z) és egész számok (0-9) kerülnek a mezőben elfogadásra. A kisbetűvel megadott azonosítót nagybetűsre konvertálja a rendszer.

      • „IBAN formátum" esetén a mezőben megadott számlaszám helyességére vonatkozóan ellenőrzést végez az Ügyfél Front-end rendszer. Amennyiben az ellenőrzés során a rendszer hibát talál a mezőbe rögzített adatokban, jelzi azt a felhasználónak.

      • Helyes IBAN számlaszám megadása esetén a Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja és Kedvezményezett bank neve, címe mezők töltését automatikusan megteszi a rendszer.

      • „Egyéb formátum" esetén a számlaszám maximum 35 karakter hosszúságban adható meg. Amennyiben a mezőbe rögzített érték nem felel meg ennek a feltételnek, a rendszer jelzi azt a felhasználónak.

      • Ha az Indítószámla mezőben forint devizanemű számla került kiválasztásra, akkor a Kedvezményezett IBAN/egyéb számlaszáma mezőben megadott érték a Kincstárban vezetett számla esetén csak devizaszámla lehet. Ellenkező esetben a megbízás eseti deviza megbízásként nem rögzíthető, a felhasználó részére figyelmeztető üzenet jelenik meg erről.

    • A Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja mező a kedvezményezett célszámlájához tartozó bank azonosítóját tartalmazza, kitöltése kötelező.

      • „IBAN formátum" esetén a Kedvezményezett IBAN számlaszáma mezőben helyesen megadott érték alapján, a mezőből történő kilépést követően a rendszer automatikusan megpróbálja meghatározni a kedvezményezett bank azonosítójának értékét. Amennyiben sikeresen meghatározásra került a bank azonosítójának értéke, akkor a rendszer kitölti ezzel az értékkel a Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja mezőt, amely a felhasználó által módosítható. Abban az esetben, ha nem sikerült meghatározni a kedvezményezett bank azonosítóját, akkor a rendszer figyelmezteti erre a felhasználót.

      • Ha a Számlaszám formátuma „Egyéb formátum" értékű, akkor a Kedvezményezett egyéb számlaszáma mezőben megadott számlaszám mellett a Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja mezőt is a felhasználó adhatja meg. Az Ügyfél Front-end rendszer ellenőrzést végez, hogy a megadott érték létező bankazonosító-e. Amennyiben az érték hibás, akkor a rendszer tájékoztatja erről a felhasználót. Hibás érték megadásával, nem lehetséges a megbízás rögzítése.

    • A Kedvezményezett bank neve, címe mező a kedvezményezett célszámlájához tartozó bank nevét és címét tartalmazza.

      • Ha „IBAN formátum"-ú helyesen megadott számlaszám alapján a Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja mező automatikusan kitöltésre került, akkor a bankazonosító alapján a Kedvezményezett bank neve, címe is kitöltésre kerül, a mező a felhasználó által módosítható.

      • Ha a Számlaszám formátuma „Egyéb formátum" értékű, és a felhasználó helyes Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja értéket adott meg, akkor a Kedvezményezett bank nevét, címét az Ügyfél Front-end rendszer meghatározza, a mező a felhasználó által módosítható.

      • Ha a kedvezményezett banknak nincs SWIFT/BIC kódja, akkor a Kedvezményezett bank neve, címe mezőkben van lehetőség a kedvezményezett bank adatainak megadására. Az adatok megadásához 5 darab 35 karakter hosszúságú mező áll rendelkezésre. Ha az első mezőben azonosító érték kerül megadásra, ennek jelzésére „/" karakterrel kell kezdeni a sort. Ha az első sor nem azonosítót tartalmaz, akkor az utolsó sornak üresnek kell maradnia. Ha a megadott adatok nem felelnek meg a fenti feltételeknek, akkor a felhasználó részére hibaüzenet jelenik meg.

    • A Kedvezményezett levelező bank SWIFT/BIC kódja mezőben megadható az átutalás végrehajtásához igénybe veendő levelező bank. Ha a Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja mezőben olyan pénzintézet került kiválasztásra, amelynél meghatározható a levelező bank, akkor azt a rendszer automatikusan felajánlja, de ettől függetlenül szabadon módosítható a mező. Az Ügyfél Front-end rendszer ellenőrzést végez, hogy a megadott érték létező bankazonosító-e. Amennyiben az érték hibás, akkor a rendszer tájékoztatja erről a felhasználót. Ha a SWIFT/BIC kód alapján megtalálható a kedvezményezett levelező bankja, akkor a Kedvezményezett levelező bank neve, címe mezőben is megjelennek a kedvezményezett levelező bank adatai.

    • A Kedvezményezett levelező bank neve, címe mezőben adhatóak meg a közvetítőként használt bank adatai, amennyiben a SWIFT/BIC kódja nem áll rendelkezésre. Az adatok megadásához 4 darab 35 karakter hosszúságú mező áll rendelkezésre, tartalmukra nem történik ellenőrzés.

    • A rendszer lehetőséget biztosít a kedvezményezett adatainak sablonba mentésére a kapcsolódó Kedvezményezett mentése jelölőnégyzet segítségével.

  • A „Partner választása sablonból" érték választása esetén az adott szerződéshez kapcsolódó, korábban már rögzített sablonokban tárolt partnerek közül van lehetősége választani a felhasználónak a Partner megnevezése mező segítségével, melynek kitöltése kötelező. A kiválasztott partner adatai megjelenítésre kerülnek az alábbi mezőkben:

    • Kedvezményezett neve

    • Kedvezményezett címe

    • Kedvezményezett IBAN/egyéb számlaszáma

    • Kedvezményezett bank SWIFT/BIC kódja

    • Kedvezményezett bank neve, címe

    • Kedvezményezett levelező bank SWIFT/BIC kódja

    • Kedvezményezett levelező bank neve, címe

Amennyiben ezen adatok időközben megváltoztak volna, akkor a szükséges módosításokat a „Partnerek karbantartása" funkció segítségével van lehetőség módosítani, az eltárolt értékek jelen képernyőn keresztül, közvetlenül nem módosíthatóak.

• • A „Saját számla" opció kiválasztása esetén a Célszámla mező segítségével adható meg a megbízás kedvezményezett számlaszáma, kitöltése kötelező. A Célszámla mezőben az adott szerződéshez kapcsolódó, az Indítószámla mezőben megadott számlaszámtól eltérő, a számlavezető rendszer beállításai alapján célszámlaként engedélyezett számlák számlaszámai kerülnek feltüntetésre, azok devizanemétől függetlenül. Ha az Indítószámla mezőben forint devizanemű számla került kiválasztásra, akkor a Célszámla mezőben forint devizanemű számla nem választható ki.

• Az Összeg mezőben szükséges megadni a megbízás összegére vonatkozó értéket, megadása kötelező. HUF és JPY devizanem esetén pozitív egész szám, más devizanemeknél pozitív, két tizedesjegy pontosságú szám formájában. Amennyiben a kedvezményezett számlaszáma nem a Kincstárban vezetett számlát jelöl, akkor a nagyösszegű átutalások kezelésére vonatkozó speciális szabályok által meghatározott összeghatár felett a rendszer tájékoztatja a felhasználót, hogy megbízása a rögzített adatok alapján bejelentésköteles.

  • Az Összeg mezőhöz tartozó devizanem mező segítségével tudja a felhasználó kiválasztani a megbízás devizanemét, melynek kitöltése kötelező. A megbízás devizanemének vagy az indító számla devizanemével, vagy a Teljesítés devizanemével egyeznie kell.

• A Teljesítés devizaneme mezőben választható ki az a devizanem, amelyben a kedvezményezett részére a megbízás összege továbbításra kerül, megadása kötelező. Ha az Indító számla forint számla, a Teljesítés devizaneme forint és a kedvezményezett számlaszáma határon belüli, akkor a felhasználó részére hibaüzenet jelenik meg.

• A Költség megosztás módja mező használatával szükséges a felhasználónak megadnia a megbízás teljesítéséhez kapcsolódó költségek elszámolásának módját. Kitöltése kötelező, lehetséges értékei:

  • „SHA – Költségek megosztva" (Alapértelmezett érték)

  • „OUR – Költségek megbízónál"

  • „BEN – Költségek kedvezményezettnél"

• Az MNB indítás napja mezőben lehet megadni azt a dátumot, amely napon a megbízás legkorábban továbbítható az MNB részére, megadása kötelező. Alapértelmezett értéke az aktuális dátum, maximum 14 nappal későbbi dátum adható meg. Amennyiben későbbi dátumot ad meg a felhasználó, akkor a rendszer figyelmeztető üzenetben ad tájékoztatást, hogy esetleges devizaszünnap esetén a következő banki napon kezdődik meg a megbízás feldolgozása.

• A Sürgős megbízás mezőben az olyan megbízások esetén, melyeknek az értéknapja T+2, a felhasználónak lehetősége van az értéknapot T+1 napra kérni. Az eleve T+1 napi megbízás esetén a mező nem módosítható. A sürgősnek jelölt megbízás rögzítése esetén figyelmeztető üzenet jelenik meg, amely tájékoztatja a felhasználót arról, hogy ilyen esetben külön díj kerül felszámításra.

• A Bizonylatszám mezőben az átutalást azonosító tetszőleges (alfanumerikus) érték megadása szükséges, maximum 16 karakter hosszúságban, kitöltése kötelező. A mezőben rögzített értékre a számlavezető rendszerben egyediség vizsgálat történik, ugyanazon indítószámlára rögzített deviza megbízások esetén éven belüli egyediség szükséges. Amennyiben a bizonylatszám nem felel meg ennek a feltételnek, akkor a megbízás visszautasításra kerül, a felhasználó a megbízás hibakódból értesül erről.

• A Közlemény mezőben adható meg a megbízás kedvezményezett általi beazonosítására vonatkozó információ. A megbízás közleménye a mezőben egyben kerül megjelenítésre, maximum 96 karakter hosszúságban adható meg.

• Az Igazolást kér mező segítségével a felhasználó nyilatkozhat az igazolás kéréséről. Amennyiben a mező értéke „Igen", akkor adható meg telefonszám az Igazoláshoz fax szám mezőben.

• Az Igazoláshoz fax szám mezőben adható meg az a fax szám, amire az MNB-től teljesítés igazolást vár el a felhasználó.

• A Kiegészítő szelvény… gomb segítségével az adott megbízáshoz tartozó adatok a kapcsolódó Kiegészítő szelvény adatok rögzíthetőek. Az ERA-AHTT köteles számla tulajdonsággal rendelkező indító számla esetén kötelező kiegészítő szelvény kitöltése a megbízás összegének megfelelő adatokkal.

Képernyőkép: Kiegészítő szelvény adatok deviza

A felhasználónak egy rögzítő képernyőn keresztül nyílik lehetősége a kiegészítő szelvény adatainak megadására. Táblázat formájában soronként kerülnek megjelenítésre az ERA, ÁHT-T kódokhoz tartozó adatok, melyek a kapcsolódó gombok segítségével karbantarthatóak. A felhasználó az ERA, ÁHT-T kódok táblázatban új sort tud létrehozni az alábbi mezők kitöltésével és a kapcsolódó Rögzít gomb segítségével. (Abban az esetben, ha a képernyő az adatok lekérdezése céljából kerül megjelenítésre, akkor az új sor létrehozásához szükséges mezők nem jelennek meg.)

• Kötváll. hivatkozás: A 10 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül nem történik egyéb ellenőrzés az értékre.

• Kötváll. hivatkozás sorszáma: A 3 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül nem történik egyéb ellenőrzés az értékre.

• Az Indító ERA kód mezőben a terhelendő számlához kapcsolódó Egységes Rovat Azonosító értékének megadása lehetséges. A mezőben rögzített értékhez kapcsolódóan a maximum 8 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül a rendszer nem végez ellenőrzést. Amennyiben a terhelendő számla ERA-AHTT köteles számla tulajdonsággal rendelkezik, akkor az Indító ERA kód nem lehet üres.

• Az Indító ÁHT-T kód mező a terhelendő számlához kapcsolódó, a törvényi előirányzati sorra való megkülönböztető utalásnak megfelelő érték rögzítését teszi lehetővé. A mezőben megadott értékhez kapcsolódóan a maximum 6 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül a rendszer nem végez ellenőrzést.

• Fogadó ERA kód: Az ellenszámlaszámhoz kapcsolódó ERA kód, a maximum 8 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül nem történik ellenőrzés az értékre.

• Fogadó ÁHT-T kód: Az ellenszámlaszámhoz kapcsolódó ÁHT-T kód, a maximum 6 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül nem történik ellenőrzés az értékre.

• A HUF összeg mezőben szükséges megadni az ERA és/vagy ÁHT-T kódokhoz tartozó értéket, mely pozitív egész szám lehet.

  • A HUF összeg mezőhöz kapcsolódóan megjelenítésre kerül a „HUF" érték, mely érték a felhasználó által nem módosítható.

• A Deviza összeg mezőben szükséges megadni az ERA és/vagy ÁHT-T kódokhoz tartozó értéket a megbízás devizanemében, mely érték nem lehet 0.

  • A Deviza összeg mezőhöz kapcsolódóan megjelenítésre kerül a megbízás devizaneme, mely érték a felhasználó által nem módosítható.

• Előjel: Értéke csak + vagy – jel lehet. Amennyiben az Összeg mező kitöltött, akkor az Előjel nem lehet üres.

• ERA, ÁHT-T kódok táblázat:

  • Kötváll. hivatkozás: A végleges kötelezettségvállalás hivatkozási számát tartalmazza.

  • Kötváll. hivatkozás sorszáma: A végleges kötelezettségvállalás hivatkozás sor azonosítója jelenik meg.

  • Indító ERA kód: A terhelendő számlához kapcsolódó Egységes Rovat Azonosító értékét tartalmazza.

  • Indító ÁHT-T kód: A terhelendő számlához kapcsolódó, a törvényi előirányzati sorra való megkülönböztető utalásnak megfelelő értéket tartalmazza.

  • Fogadó ERA kód: Az ellenszámlaszámhoz kapcsolódó ERA kód értékét tartalmazza.

  • Fogadó ÁHT-T kód: Az ellenszámlaszámhoz kapcsolódó ÁHT-T kód értéke jelenik meg.

  • HUF összeg és devizaneme: A megadott ERA és/vagy ÁHT-T kódokhoz tartozó érték jelenik meg HUF devizanemben.

  • Deviza összeg és devizaneme: A megadott ERA és/vagy ÁHT-T kódokhoz tartozó érték jelenik meg a megbízás devizanemében.

  • Előjel: Az ERA kód szerinti főösszeg képzéséhez szükséges előjelet tartalmazza. Értéke csak + vagy – jel lehet.

    • A Módosít gomb segítségével nyílik lehetősége a felhasználónak az adott sor adatainak módosítására. A gomb használatával az ERA, ÁHT-T kódokhoz tartozó mezőkben megjelenítésre kerülnek a rögzített adatok, melyeket a felhasználónak lehetősége van megváltoztatni.

    • A Töröl gomb használatával az adott sorban szereplő adatok törlése hajtható végre. A véletlen törlés elkerülése érdekében megerősítő kérdés jóváhagyását követően történik meg a művelet.

• A Kiegészítő bizonylatszám mezőben szükséges megadni az adott megbízáshoz kapcsolódó kiegészítő bizonylatszám értékét, a mező értékének kitöltése kötelező.

• Köztartozás-vizsgálat szükséges?: Értéke „Igen" vagy „Nem" lehet. Amennyiben a megbízás devizaneme nem HUF, továbbá csoportos átutalás és postai készpénzkifizetési megbízás esetén értéke csak „Nem" lehet.

• Adószám, adóazonosító jel: Amennyiben a Köztartozás-vizsgálat szükséges? mező értéke „Igen", akkor értéke kötelezően 8 vagy 10 számjegy. Amennyiben a Köztartozás-vizsgálat szükséges? mező értéke „Nem", akkor értéke kötelezően üres.

  • Ha a megadott számjegy 10 jegyű, akkor az adóazonosító jelre vonatkozó ellenőrzést elvégzi a rendszer.

  • Ha a megadott számjegy 8 jegyű, akkor a rendszer a megadott számra CDV ellenőrzést végez.

  • Ha a megadott szám nem felel meg a fenti feltételeknek, akkor erről figyelmeztetés jelenik meg a felhasználó részére.

• Megbízás összege: Manuálisan töltendő az ERA, ÁHT-T kódok táblázat soraiban szereplő összegek előjel szerinti összesített értékével. A rendszer az összesített értéket összehasonlítja a fizetési megbízás összegével. Amennyiben az ellenőrzés során eltérés van, akkor a megbízás nem rögzíthető, amelyről figyelmeztetés jelenik meg az ügyfél front-end felhasználó részére.

  • A Megbízás összege mezőhöz kapcsolódóan megjelenítésre kerül a megbízás devizaneme, mely érték a felhasználó által nem módosítható.

Amennyiben a megbízás adatai a felhasználó által rögzítésre kerültek, a megadott adatok ellenőrzésére és aláírására szolgáló képernyőkön folytatódik a megbízás rögzítése, annak ellenőrzésével és aláírásával.
A megbízás aláírásakor megtörténik a megbízás nagyösszegű átutalás vizsgálata is.
A rögzített megbízásra duplikáció szűrés kerül végrehajtásra, és azonos tartalmú megbízás esetén figyelmeztetés történik a felhasználó részére, aki dönthet a folytatásról vagy a feldolgozás megszakításáról.
A rögzített megbízásra vonatkozóan, annak aláírása során a rendszer elvégzi a napi limit értékének ellenőrzését, amennyiben a kapcsolódó funkciók használata engedélyezve van a rendszerben.

• Amennyiben a megbízás indítószámlájához beállított limit értéke alapján (nem saját számlák közötti átvezetés esetén) az adott napra már nem lehetséges a megbízás aláírása, az esetben a rendszer tájékoztatja erről a megbízás aláírását végző felhasználót, aki a megbízás értékének módosításával, vagy más napon történő benyújtásával, esetlegesen az indítószámla módosításával kerülheti ki a beállított korlátozást, vagy az indítószámlához kapcsolódó limit értékének módosítását kezdeményezheti.

A megbízás adatai alapján a számlavezető rendszerben létrehozott tranzakció adatai, annak teljesülését követően a „Számlatörténet" funkcióban részletezettek szerint kérdezhetők le a kapcsolódó számláról, illetve a megbízás adatai a „Megbízások lekérdezése" funkció használatával kérdezhetők le.