Fizetési kérelem indítása

A funkció a Fizetési kérelem indítása menüből indítható.
42. ábra - Fizetési kérelem - rögzítése

Fizetési kérelem indítás megbízás rögzítése során a felhasználónak az alábbiakban részletezettek szerint nyílik lehetősége a megbízás adatainak megadására:

• Az Indítószámla mezőben kerül megjelenítésre az adott felhasználóhoz tartozó, az Ügyfél Front-end szerződés által meghatározott összes HUF devizanemű folyószámla számlaszáma, amely számla fogadhat AFR átutalást. Ezek közül annak kiválasztása szükséges, melyről a fizetési kérelmet indítani kívánják (ahova a teljesített összeg majd beérkezik). Az adott számlához kapcsolódóan megjelenítésre kerül a számla neve és devizaneme.

• A felhasználónak a Célszámla megadási módja mező segítségével szükséges kiválasztania a megbízás fizető felének rögzítésére vonatkozó módszert. A mező alapértelmezett értéke az „Új partner". A kiválasztott értéktől függően változik a megbízás fizető felének rögzítésére szolgáló adatok köre:

  • „Partner választása sablonból" érték választás esetén az adott szerződéshez kapcsolódó, a felhasználó által korábban már berögzített sablonokban tárolt partnerek közül van lehetősége választani a felhasználónak a Partner megnevezése mező segítségével. A felhasználó által kiválasztott partner adatai megjelenítésre kerülnek a kapcsolódó Fizető fél neve és Fizető fél számlaazonosítója mezőkben. Amennyiben a kiválasztott partner ezen adatai időközben megváltoztak volna, akkor a szükséges módosításokat a Partner adatok módosítása funkció segítségével van lehetőség módosítani, az eltárolt értékek jelen képernyőn keresztül, közvetlenül nem módosíthatóak.

  • „Új partner" értéket választva a következő mezők kitöltésével adhatóak meg a megbízás fizető felének azonosítására szolgáló adatok:

    • A Számlaazonosító típusa mező segítségével választhatja ki a felhasználó, hogy a fizető fél adatait milyen típusú számlaazonosítóval szeretné megadni. A mező lehetséges értéke:

      • „Számlaszám" – Alapértelmezett érték

      • „Telefonszám"

      • „E-mail cím"

      • „Adószám"

      • „Adóazonosító jel"

    • A Fizető fél neve mezőben a fizetési kérelem címzettjének nevét szükséges rögzíteni, amennyiben a Számlaazonosító típusa mező értékeként „Számlaszám" érték került kiválasztásra. A Számlaazonosító típusa mezőben a „Számlaszám" értéktől eltérő értékek kiválasztása esetén a Fizető fél neve mező nem látható a képernyőn, így a felhasználó által nem adható meg a mező értéke.

    • A Fizető fél számlaazonosítója mezőben a megbízás fizető felének azonosítóját szükséges rögzíteni. Az azonosító mezőben a számlaszám megadása mellett lehetséges a fizető fél számlájának másodlagos azonosítóval történő címzése, a meghatározott típusok szerint. A mezőben megadott értékre vonatkozóan a rendszer elvégzi a vizsgálatokat a Számlaazonosító típusa mező értéke alapján. A leírt szabályoktól eltérő érték megadása esetén a rendszer tájékoztatja a felhasználót a lehetséges értékek megadásának szabályairól.

    • A rendszer lehetőséget biztosít a partner adatainak sablonba mentésére a kapcsolódó Partner mentése jelölőnégyzet segítségével, amennyiben a Számlaazonosító típusa mezőben „Számlaszám" érték került kiválasztásra.

• Az Összeg mezőben szükséges megadni a megbízás összegére vonatkozó értéket, pozitív egész szám formájában.

  • Az Összeg mezőhöz kapcsolódóan megjelenítésre kerül a megbízás devizaneme is „HUF" értékkel, mely érték a felhasználó által nem módosítható.

• A Közlemény mezőben adható meg a megbízás fizető fél általi beazonosítására vonatkozó információ. A tranzakció közleménye a mezőben egyben kerül megjelenítésre, maximum 96 karakter hosszúságban adható meg.

• Az Összeg módosítható mező segítségével adható meg, hogy a fizetési kérelem teljesítését pontosan az abban szereplő összeggel várjuk-e, vagy lehet eltérő összegű a teljesítés. Választható értékek és jelentésük:

  • „Nem" – alapértelmezett érték. Üzleti jelentése, hogy amennyiben az adott megbízás rögzítése ilyen értékkel történik, a fizetési kérelemre adott válaszban csak az eredeti megbízásban szereplő összeg jelenhet meg.

  • „Igen" – érték választása esetén a fizetési kérelemre adott válaszban az eredeti megbízásban szereplő összegtől eltérő érték is szerepelhet.

• A Maximális részletek száma mező értéke határozza meg, hogy az indított fizetési kérelemben meghatározott összeg maximum hány részletben teljesíthető a fizető fél által. Alapértelmezett értéke 1. A mezőre ellenőrzés történik, hogy a megadott érték 1 és 20 közé essen.

• Az Érvényességi dátum mezőben szükséges megadni, hogy az indított fizetési kérelem meddig érvényes. A mezőre ellenőrzés történik, hogy a megadott dátum a fizetési kérelem benyújtását (jelen esetben ez a fizikai dátum) követő legfeljebb kettő naptári hónap lehet, a fizetési kérelem a megadott utolsó naptári nap 24 órájáig érvényes.

Amennyiben a megbízás adatai a felhasználó által rögzítésre kerültek, a Tovább… gomb segítségével a megadott adatok ellenőrzésére szolgáló képernyőn folytatódik a megbízás rögzítése, annak ellenőrzésével és aláírásával.
A megbízás sikeres aláírását követően, a megbízás adatai átadásra kerülnek a számlavezető rendszernek, ahol a fizetési kérelem alapján egy 0 összegű, az indító számlához kapcsolódó tranzakció jön létre. A számlavezető rendszerben létrehozott tranzakció – és ezen keresztül a fizetési kérelem – adatai a „Számlatörténet" fejezetben részletezettek szerint kérdezhetők le a kapcsolódó számláról.