Eseti forint megbízás indítása

Az Ügyfél Front-end felhasználói felületen az eseti forint megbízás rögzítése funkció az Eseti forint megbízás indítása menüpontból indítható.
Képernyőkép: Eseti forint megbízás indítása

Az eseti forint megbízás rögzítése funkció használatával nyílik lehetősége a felhasználónak, hogy az Ügyfél Front-end rendszer felhasználói felületén keresztül eseti forint megbízásokat hozzon létre az adott szerződés számláihoz kapcsolódóan. Az Ügyfél Front-end rendszerben a felhasználónak csak olyan megbízás rögzítésére van lehetősége, amely a számlavezető rendszer beállításai alapján engedélyezett.
Eseti forint megbízás rögzítése során a felhasználónak az alábbiak szerint nyílik lehetősége a megbízás adatainak megadására:

• A Megbízássablon neve mezőben azon megbízássablonok közül választhat a felhasználó, melyek forint megbízás rögzítése során kerültek elmentésre (lásd Megbízássablon mentése), a megbízássablonban szereplő partner adatok típusa „Forint megbízás partner adatai" értékű.

Az Esedékességi dátum mező szolgál a megbízás teljesítési dátumának megadására. Az esedékességi dátum az a nap, amikor az ügyfél front-end megbízásból létrejövő tranzakciót először próbálja meg teljesíteni a számlavezető rendszer. A mező alapértelmezett értékeként automatikusan beállításra kerül az aktuális dátum, mely érték a felhasználó által módosítható, megadása kötelező. A mező értékeként maximum 14 nappal későbbi dátum állítható be. Amennyiben a 14. nap munkaszüneti napra esik, akkor legfeljebb az azt követő banki nap adható meg. Ha a beállított érték az aktuális dátumnál későbbi, akkor ellenőrzés történik arra vonatkozóan, hogy lehet-e esedékességi nap, amennyiben nem, akkor figyelmeztető üzenet jelenik meg a felhasználó részére.
A megbízás aláírását követően további ellenőrzés történik az Esedékességi dátumra vonatkozóan. Amennyiben az Esedékességi dátum megegyezik az aktuális fizikai dátummal, és az a rendszerben található rendszernaptár adatai alapján nem esedékességi napként van nyilvántartva (nem banki munkanap), valamint a megbízás nem teljesíthető AFR megbízásként, akkor figyelmeztetés jelenik meg a felhasználó részére. A megjelenő üzenet tájékoztatja a felhasználót arról, hogy az Esedékességi dátum nem lehet korábbi mint a következő banki munkanap. Ezen kívül a rendszer felajánlja az Esedékességi dátum következő banki munkanapra történő automatikus módosítását. A dátum módosításának elfogadása esetén a megbízás adatai a felajánlott dátummal kerülnek átadásra a számlavezető rendszernek. Abban az esetben, ha a felhasználó nem fogadja el ezt, akkor lehetősége van a megbízás adatait (köztük az Esedékességi dátumot) azonnal módosítani, vagy ugyanezt később elvégezni a megbízások karbantartása funkció segítségével.

• Az Indítószámla mezőben annak a számlának a kiválasztása szükséges, melyről a megbízás teljesítésre kerül, kitöltése kötelező. A listában a felhasználóhoz tartozó, az adott szerződés által meghatározott összes forint devizanemű pénzforgalmi számla számlaszáma megjelenik. A számlákhoz kapcsolódóan megjelenítésre kerül a számla neve és devizaneme.

• A Célszámla megadási módja mező segítségével adható meg a megbízás kedvezményezettjének rögzítésére vonatkozó módszer. A mező alapértelmezett értéke az „Új kedvezményezett", kitöltése kötelező. A kiválasztott értéktől függően változik a megbízás kedvezményezettjének rögzítésére szolgáló adatok köre:

  • Az „Új kedvezményezett" értéket választva a következő mezők kitöltésével adhatóak meg a megbízás kedvezményezettjének azonosítására szolgáló adatok:

    • A Számlaazonosító típusa mező segítségével választhatja ki az ügyfél front-end felhasználó, hogy a kedvezményezett adatait milyen típusú számlaazonosítóval szeretné megadni. A mező lehetséges értéke:

      • „Számlaszám" – Alapértelmezett érték

      • „Telefonszám"

      • „E-mail cím"

      • „Adószám"

      • „Adóazonosító jel"

    • A Kedvezményezett neve mezőben a kedvezményezett számla tulajdonosának nevét szükséges rögzíteni, amennyiben a Számlaazonosító típusa mező értékeként „Számlaszám" érték került kiválasztásra. A Számlaazonosító típusa mezőben a „Számlaszám" értéktől eltérő értékek kiválasztása esetén a Kedvezményezett neve mező nem látható a képernyőn, így a felhasználó által nem adható meg a mező értéke.

    • A Kedvezményezett számlaazonosítója mezőben a megbízás kedvezményezettjének azonosítóját szükséges rögzíteni. Az azonosító mezőben a számlaszám megadása mellett az AFR megbízásokhoz kapcsolódóan lehetséges a kedvezményezett számlájának másodlagos azonosítóval történő címzése, a meghatározott típusok szerint. A mezőben megadott értékre vonatkozóan a rendszer az alábbi vizsgálatokat végzi a Számlaazonosító típusa mező értéke alapján:

• • • • „Számlaszám" típus esetén a felhasználónak 16 vagy 24 hosszú, számjegyekből álló értéket szükséges megadnia, figyelembe véve az esetleges kötőjelekkel történő tagolást 8 számjegyenként. A mezőben megadott számlaszám helyességére vonatkozóan ellenőrzés történik.

Amennyiben a Kedvezményezett számlaazonosítója Kincstárban vezetett devizaszámlát jelöl, akkor a megbízás eseti forint megbízásként nem rögzíthető, a felhasználó részére figyelmeztető üzenet jelenik meg, hogy azt eseti deviza megbízásként rögzítheti.
A Kedvezményezett számlaazonosítója mező rögzítését a beviteli mező 8 karakterenkénti tagolása támogatja.

• • • • „E-mail cím" értékű számlaazonosító választása esetén a felhasználónak olyan értéket szükséges megadnia, amely a feltételeknek megfelel.

      • „Telefonszám" érték esetén a felhasználónak az alábbiak szerinti értéket szükséges megadnia:

        • a képernyőn lévő „+" karaktert követően az országhívó megadására szolgáló mezőben egy, kettő vagy három számjegy adható meg, mely mezőnek alapértelmezett értéke a „36" kezdőérték, amely a felhasználó által szabadon felülírható.

        • Az országhívó mezőt követően található „-" karaktert követően, a telefonszám további számjegyeinek megadására szolgáló mezőben lehetséges a számlaazonosító megadása, a mezőben kizárólag számjegyek szerepelhetnek.

      • „Adóazonosító jel" érték kiválasztása esetén a felhasználónak olyan értéket szükséges megadnia, amelyben „TXID:HU" előtagot követően kizárólag számjegyek szerepelnek 10 karakter hosszúságban.

      • „Adószám" érték esetén a felhasználónak olyan értéket kell megadnia, amelyben „TXNB:HU" előtagot követően kizárólag számjegyek szerepelnek 8 karakter hosszúságban.

Ezen szabályoktól eltérő érték megadása esetén a rendszer tájékoztatja a felhasználót a lehetséges értékek megadásának szabályairól.

• • • A rendszer lehetőséget biztosít a kedvezményezett adatainak sablonba mentésére a Kedvezményezett mentése jelölőnégyzet segítségével, amennyiben a Számlaazonosító típusa mezőben „Számlaszám" érték került kiválasztásra.

  • A „Partner választása sablonból" érték választása esetén az adott szerződéshez kapcsolódó, korábban már rögzített sablonokban tárolt partnerek közül van lehetősége választani a felhasználónak a Partner megnevezése mező segítségével, melynek kitöltése kötelező. A kiválasztott partner adatai megjelenítésre kerülnek a Kedvezményezett neve és Kedvezményezett számlaazonosítója mezőkben. Amennyiben ezen adatok időközben megváltoztak volna, akkor a szükséges módosításokat a „Partnerek karbantartása" funkció segítségével van lehetőség módosítani, az eltárolt értékek jelen képernyőn keresztül, közvetlenül nem módosíthatóak.

  • A „Saját számla" opció kiválasztása esetén a Célszámla mező segítségével adható meg a megbízás kedvezményezett számlaszáma, kitöltése kötelező. A Célszámla mezőben az adott szerződéshez kapcsolódó, az Indítószámla mezőben megadott számlaszámtól eltérő, forint devizanemű, a számlavezető rendszer beállításai alapján célszámlaként engedélyezett számlák számlaszámai kerülnek feltüntetésre.

• Az Összeg mezőben szükséges megadni a megbízás összegére vonatkozó értéket, pozitív egész szám formájában, megadása kötelező.

  • Az Összeg mezőhöz kapcsolódóan megjelenítésre kerül a megbízás devizaneme „HUF" értékkel, mely érték forint megbízás esetén a felhasználó által nem módosítható.

• A Bizonylatszám mezőben az átutalást azonosító tetszőleges (alfanumerikus) érték megadása szükséges, kitöltése kötelező. A mezőben rögzített értékre a számlavezető rendszerben egyediség vizsgálat történik, ugyanazon indítószámlára rögzített forint megbízások esetén napon belüli egyediség szükséges. Amennyiben a bizonylatszám nem felel meg ennek a feltételnek, akkor a megbízás visszautasításra kerül, a felhasználó a megbízás hibakódból értesül erről.

• A Közlemény mezőben adható meg a megbízás kedvezményezett általi beazonosítására vonatkozó információ. A megbízás közleménye a mezőben egyben kerül megjelenítésre, maximum 96 karakter hosszúságban adható meg.

• A Kiegészítő szelvény… gomb segítségével az adott megbízáshoz tartozó kiegészítő adatok rögzíthetők. Az ERA-AHTT köteles számla tulajdonsággal rendelkező indító számla esetén kötelező kiegészítő szelvény kitöltése a megbízás összegének megfelelő adatokkal.

Képernyőkép: Kiegészítő szelvény adatok forint

A felhasználónak egy rögzítő képernyőn keresztül nyílik lehetősége a kiegészítő szelvény adatainak megadására. Táblázat formájában soronként kerülnek megjelenítésre az ERA, ÁHT-T kódokhoz tartozó adatok, melyek a kapcsolódó gombok segítségével karbantarthatóak. A felhasználó az ERA, ÁHT-T kódok táblázatban új sort tud létrehozni az alábbi mezők kitöltésével és a kapcsolódó Rögzít gomb segítségével. (Abban az esetben, ha a képernyő az adatok lekérdezése céljából kerül megjelenítésre, akkor az új sor létrehozásához szükséges mezők nem jelennek meg.)

• Kötváll. hivatkozás: A 10 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül nem történik egyéb ellenőrzés az értékre.

• Kötváll. hivatkozás sorszáma: A 3 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül nem történik egyéb ellenőrzés az értékre.

• Az Indító ERA kód mezőben a terhelendő számlához kapcsolódó Egységes Rovat Azonosító értékének megadása lehetséges. A mezőben rögzített értékhez kapcsolódóan a maximum 8 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül a rendszer nem végez ellenőrzést. Amennyiben a terhelendő számla ERA-AHTT köteles számla tulajdonsággal rendelkezik, akkor az Indító ERA kód nem lehet üres.

• Az Indító ÁHT-T kód mező a terhelendő számlához kapcsolódó, a törvényi előirányzati sorra való megkülönböztető utalásnak megfelelő érték rögzítését teszi lehetővé. A mezőben megadott értékhez kapcsolódóan a maximum 6 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül a rendszer nem végez ellenőrzést.

• Fogadó ERA kód: Az ellenszámlaszámhoz kapcsolódó ERA kód, a maximum 8 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül nem történik ellenőrzés az értékre.

• Fogadó ÁHT-T kód: Az ellenszámlaszámhoz kapcsolódó ÁHT-T kód, a maximum 6 karakteres mezőhossz ellenőrzésén kívül nem történik ellenőrzés az értékre.

• A HUF összeg mezőben szükséges megadni az ERA és/vagy ÁHT-T kódokhoz tartozó értéket, mely pozitív egész szám lehet.

  • A HUF összeg mezőhöz kapcsolódóan megjelenítésre kerül a „HUF" érték, mely érték a felhasználó által nem módosítható.

• Előjel: Értéke csak + vagy – jel lehet. Amennyiben az Összeg mező kitöltött, akkor az Előjel nem lehet üres.

• ERA, ÁHT-T kódok táblázat:

  • Kötváll. hivatkozás: A végleges kötelezettségvállalás hivatkozási számát tartalmazza.

  • Kötváll. hivatkozás sorszáma: A végleges kötelezettségvállalás hivatkozás sor azonosítója jelenik meg.

  • Indító ERA kód: A terhelendő számlához kapcsolódó Egységes Rovat Azonosító értékét tartalmazza.

  • Indító ÁHT-T kód: A terhelendő számlához kapcsolódó, a törvényi előirányzati sorra való megkülönböztető utalásnak megfelelő értéket tartalmazza.

  • Fogadó ERA kód: Az ellenszámlaszámhoz kapcsolódó ERA kód értékét tartalmazza.

  • Fogadó ÁHT-T kód: Az ellenszámlaszámhoz kapcsolódó ÁHT-T kód értéke jelenik meg.

  • HUF összeg és devizaneme: A megadott ERA és/vagy ÁHT-T kódokhoz tartozó érték jelenik meg HUF devizanemben.

  • Előjel: Az ERA kód szerinti főösszeg képzéséhez szükséges előjelet tartalmazza. Értéke csak + vagy – jel lehet.

    • A Módosít gomb segítségével nyílik lehetősége a felhasználónak az adott sor adatainak módosítására. A gomb használatával az ERA, ÁHT-T kódokhoz tartozó mezőkben megjelenítésre kerülnek a rögzített adatok, melyeket a felhasználónak lehetősége van megváltoztatni.

    • A Töröl gomb használatával az adott sorban szereplő adatok törlése hajtható végre. A véletlen törlés elkerülése érdekében megerősítő kérdés jóváhagyását követően történik meg a művelet.

• A Kiegészítő bizonylatszám mezőben szükséges megadni az adott megbízáshoz kapcsolódó kiegészítő bizonylatszám értékét, a mező értékének kitöltése kötelező.

• Köztartozás-vizsgálat szükséges?: Értéke „Igen" vagy „Nem" lehet.

• Adószám, adóazonosító jel: Amennyiben a Köztartozás-vizsgálat szükséges? mező értéke „Igen", akkor értéke kötelezően 8 vagy 10 számjegy. Amennyiben a Köztartozás-vizsgálat szükséges? mező értéke „Nem", akkor értéke kötelezően üres.

  • Ha a megadott számjegy 10 jegyű, akkor az adóazonosító jelre vonatkozó ellenőrzést elvégzi a rendszer.

  • Ha a megadott számjegy 8 jegyű, akkor a rendszer a megadott számra CDV ellenőrzést végez.

  • Ha a megadott szám nem felel meg a fenti feltételeknek, akkor erről figyelmeztetés jelenik meg a felhasználó részére.

• Megbízás összege: Manuálisan töltendő az ERA, ÁHT-T kódok táblázat soraiban szereplő összegek előjel szerinti összesített értékével. A rendszer az összesített értéket összehasonlítja a fizetési megbízás összegével. Amennyiben az ellenőrzés során eltérés van, akkor a megbízás nem rögzíthető, amelyről figyelmeztetés jelenik meg az ügyfél front-end felhasználó részére.

  • A Megbízás összege mezőhöz kapcsolódóan megjelenítésre kerül a megbízás devizaneme, mely érték a felhasználó által nem módosítható.

Amennyiben a megbízás adatai a felhasználó által rögzítésre kerültek, a megadott adatok ellenőrzésére és aláírására szolgáló képernyőkön folytatódik a megbízás rögzítése, annak ellenőrzésével és aláírásával.
A rendszer a következő összefüggés-vizsgálatokat végzi el, és tájékoztatja a felhasználót hibás kitöltés esetén:

• Ha a megbízás AFR körbe tartozik, akkor az AFR modul a másodlagos azonosítóval történő célszámla megadása esetén elvégzi a másodlagos azonosító ellenőrzését.

• Amennyiben a Számlaazonosító típusa mező „Telefonszám", „E-mail cím", „Adószám" vagy „Adóazonosító jel" értékű, ÉS az Esedékességi dátum mezőben beállított érték az aktuális fizikai dátum értékénél későbbi, akkor a rendszer tájékoztatja a felhasználót.

Amennyiben másodlagos azonosító megadásával történt a címzett rögzítése, a Számlaazonosító típusa mező „Telefonszám", „E-mail cím", „Adószám" vagy „Adóazonosító jel" értékű, ÉS nem AFR körbe tartozó a megbízás, akkor a rendszer tájékoztatja erről a felhasználót.A megbízás aláírásakor megtörténik a megbízás nagyösszegű átutalás vizsgálata is.
A rögzített megbízásra duplikáció szűrés kerül végrehajtásra, és azonos tartalmú megbízás esetén figyelmeztetés történik a felhasználó részére, aki dönthet a folytatásról vagy a feldolgozás megszakításáról.
A rögzített megbízásra vonatkozóan, annak aláírása során a rendszer elvégzi a napi limit értékének ellenőrzését, amennyiben a kapcsolódó funkciók használata engedélyezve van a rendszerben.

• Amennyiben a megbízás indítószámlájához beállított limit értéke alapján (nem saját számlák közötti átvezetés esetén) az adott napra már nem lehetséges a megbízás aláírása, az esetben a rendszer tájékoztatja erről a megbízás aláírását végző felhasználót, aki a megbízás értékének módosításával, vagy más napon történő benyújtásával, esetlegesen az indítószámla módosításával kerülheti ki a beállított korlátozást, vagy az indítószámlához kapcsolódó limit értékének módosítását kezdeményezheti.

A megbízás adatai alapján a számlavezető rendszerben létrehozott tranzakció adatai, annak teljesülését követően a „Számlatörténet" funkcióban részletezettek szerint kérdezhetők le a kapcsolódó számláról, illetve a megbízás adatai a „Megbízások lekérdezése" funkció használatával kérdezhetők le.